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网络金融犯罪的法律规制

发布时间:2018-9-5  新闻类别:审判纪要 点击次数:343

 网络犯罪包括以网络为工具而实施的金融犯罪和以网络为对象而实施的金融犯罪。规制网络金融犯罪应坚持刑法的谦抑性原则,即坚持立法层面上的“立罪至后原则”及司法层面上的“二次违法性原则”。针对网络金融犯罪法律规制存在的缺陷,应从实体法方面完善非法侵入金融网络信息系统犯罪、破坏金融网络信息系统犯罪、财产型金融网络信息系统犯罪的规定,从程序法方面解决网络金融犯罪案件管辖权问题及网络金融犯罪案件证据效力问题。 


  一、网络金融犯罪法律规制的缺陷 


  (一)我国网络金融犯罪实体法规制的不足 


  刑法规制网络金融犯罪的法条包括第二百八十五条、第二百八十六条和第二百八十七条,所涉及的罪名有非法侵入计算机信息系统罪,破坏计算机信息系统罪,非法获取计算机信息系统数据、非法控制计算机信息系统罪,提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪等。从上述罪名的规定中可以看出,我国对网络金融犯罪的实体法规制存在如下缺陷: 


  第一,在罪名的设置上,侧重保护的是网络信息系统,而不是网络金融交易秩序和被害人财产。实践中,网络金融犯罪主观上多为非法占有,犯罪手段往往是侵入、攻击、控制进入网络系统,因此,立法中应将网络信息系统安全与金融管理秩序和被害人财产保护放在同等重要的地位上。 


  第二,在犯罪主体的限定上,只设置了自然人作为主体,没有对单位犯罪进行规定。实践中,有不少网络金融犯罪行为是由单位实施的,但若刑法没有明文规定单位犯罪,根据罪刑法定原则,只能作自然人犯罪处理,而单位不承担任何刑事责任,这显然不符合罪责刑相适应原则。 


  第三,在牵连犯的规定上,一律按照法定的一罪处理,处罚规定上过于笼统。利用计算机实施的金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪,侵害的是复杂客体,即不仅侵害了公私财产所有权,而且破坏了计算机网络安全。如果处罚上采取“一刀切”的法定一罪的处罚办法,有重罪轻罚之嫌。 


  (二)我国网络金融犯罪程序法规制的不足 


  网络金融犯罪具有犯罪手段抽象性和危害结果严重性的特征,这意味着在刑事诉讼程序中,网络金融犯罪的刑事管辖权的确定和证据效力问题是司法争议的焦点问题。 


  其一,在对网络金融犯罪的刑事管辖权的确定上,我国刑事诉讼法规定刑事案件由犯罪地的法院管辖。但是由于网络金融犯罪具有覆盖范围广的特点,很容易导致管辖冲突。此外,网络金融犯罪往往涉及人员众多,而每个被害人的涉案标的却很小,单独计算达不到立案标准,需累计每个被害人的涉案金额方可立案。由于各地并没有关于网络案件协作的共识,这就需要办案人员到各涉案地点固定证据,给司法实践带来诸多不便。其二,电子证据的证明效力较低。由于网络金融犯罪手段具有抽象性的特点,所获取的证据多为电子数据,司法实践中,需要将其转化为其他形式的证据加以固定,这种转化证据在类型上属于传来证据,其证明效力低于原始证据,不能单独认定案件的主要事实。 


  二、网络金融犯罪法律规制的完善 


  (一)网络金融犯罪实体法规定的完善 


  1.完善对于非法侵入金融网络信息系统犯罪的规制。由于金融网络信息系统涉及公私财产,所以必须采取一定的保密措施,而金融交易的特征又决定着其必须有条件地对外开放。一旦犯罪分子侵入网络金融信息系统,将可能给客户的财产造成重大的损害。因此,必须维护客户在授权范围内对网络金融信息系统进行访问,才能保障网络金融信息系统的安全运行。刑法第二百八十五条规定了非法侵入计算机信息系统罪,非法获取计算机信息系统数据、非法控制计算机信息系统罪,提供侵入、非法控制计算机信息系统程序、工具罪。从关于上述罪名的规定可以看出,该类罪的犯罪客体仅限于国家事务、国防建设和尖端科学技术领域的计算机系统的正常运行,并没有涉及金融网络信息系统,这归咎于刑法的滞后性,无法适应当今社会的发展。但若刑法对金融网络信息系统的保护上存在空白,则会造成巨大的损失。因此,笔者认为,应将刑法第二百八十五条的犯罪对象适当扩大,将金融网络信息系统纳入其调整范围,并将其设置为危险犯,即凡非法入侵金融网络信息系统,并造成重大危险的行为,均构成非法侵入计算机信息系统犯罪。 


  2.完善对于破坏金融网络信息系统犯罪的规制。破坏金融网络信息系统的犯罪是指通过各种手段,破坏金融网络信息系统内部数据的行为。该行为可能导致金融网络信息系统被破坏,无法正常运行甚至瘫痪,给金融交易秩序带来难以估计的损害。因此,必须对具有严重社会危害性的破坏金融网络信息系统的行为进行刑法规制,为金融网络信息系统进行保驾护航。刑法第二百八十六条规定了破坏计算机信息系统罪,要求影响计算机信息系统正常运行,且造成严重后果,方可定罪。 


  上述罪名的规定,存在三方面问题需要加以完善:首先,有些破坏金融网络信息系统的行为后果并不是即刻出现的,比如制作一个一年后爆发的计算机病毒程序,虽然当下并没有严重后果的发生,但网络信息系统已经被破坏,这种情况游走于刑法规制的边缘。其次,某些程序并不会破坏金融网络信息系统,而只是删除其内部的某些信息,这种行为也不属于现行刑法的规制范围。再次,故意传播计算机病毒的行为也会造成金融网络信息系统的破坏,应该如何规制?笔者认为,对于刑法第二百八十六条规定的犯罪,应将其行为手段扩展至故意制作和传播可能破坏计算机信息系统的行为,并将该罪的既遂形态认定为行为犯,以此来最大限度地保护金融网络信息系统安全。 


  3.完善对于财产型金融网络信息系统犯罪的规制。财产型金融网络信息系统犯罪是指以非法占有为目的,通过篡改或破坏金融网络信息系统中的数据信息,从而获取他人财产的行为。这种犯罪的手段是篡改或破坏金融网络信息系统,目的是盗窃、诈骗或者以非法方式获取他人财产。按照刑法第二百八十七条规定,上述行为应该认定为牵连犯,一律按照目的犯罪的罪名,即法定的一罪处理。笔者认为,上述处罚方式并不妥当,一味地用目的罪名吸收手段罪名,这显然会有重罪轻罚的嫌疑。对于财产型金融网络信息系统犯罪,只要行为人非法侵入、攻击或者控制了网络金融信息系统,就应当将目的犯罪与手段犯罪进行数罪并罚。 


  (二)网络金融犯罪程序法规制的完善 


  1.解决网络金融犯罪案件管辖权问题。现行刑事诉讼法和相关法律解释规定不统一很容易导致在网络金融犯罪案件上产生管辖权冲突。对于由此产生的管辖权冲突,应采取“实际控制”或“先受理优先”的原则予以解决。即由先逮捕犯罪嫌疑人所在地的司法机关或者先受理案件的法院来进行管辖。当案件受理后,为节省司法成本,应考虑引入民事诉讼法中的共同诉讼制度,将案件进行“串并案”处理,由各涉案地公安机关分别收集固定证据,以尽快在法定期限内将案件及时移送处理。这对解决侦查取证、被告人应诉、判决执行、诉讼成本等方面的问题都具有十分积极的意义。④ 


  2.解决网络金融犯罪案件证据效力问题。由于网络金融犯罪的专业性特点,案件证据中,电子证据占很大的比例,实践中电子证据的效力极低,不能单独证明待证明的事实。笔者认为,应尽快出台相关规定,提升电子证据的效力,从而更好地保护相关合法权益。其一,应明确有权收集电子证据的主体。由于电子证据的收集和固定都具有很强的专业性,其有权收集主体不能是普通的侦查人员,而应该是具有国家司法机关认可的具有相关专业技术的人员。其二,应明确收集电子证据的程序。由于电子证据从性质上有别于传统证据,因此对传统证据的检查、复制和调取等程序,对电子证据是不适用的。电子证据的收集上,应该有着更为严格的授权和许可规定。同时,网络现场收集和勘验包括网络现场勘验人员的资格、勘验程序等方面也应有明确、严格的规定。 


 
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